央行高标准突击检查比特币三大潜在风险尚待解决

“主要还是先了解公司，具体的风险点还要看资料才能下定论。不知道结果什么时候出来。”上述接近监管人士表示。

央行的担忧

针对央行检查，据悉比特币中国CEO李启元回应央行检查。

21世纪经济报道记者向比特币中国求证，称李启元确实回应了。他回复的内容大致是，“比特币交易所做的事情还是一个合法的灰色地带。我们知道原因是法律上没有比特币这种东西。央行这次来比特币风险多大，问了我们很多问题。”问题，例如比特币如何定位货币兑换比特币风险多大，未来如何设置规则，还讨论了一些基本问题，例如手续费，杠杆，借贷，价格波动，交易所是否全天24小时开放，以及是否有充提多少限制等。”

此外，央行还要求比特币中国尽快发布关于交易所运营细节的报告。对此，李启元表示，这两三年来，央行和比特币交易所一直保持沟通，多是通过会议交流，很少有这样的检查。最近比特币价格的飙升可能让各国央行有点担心。

一位比特币平台的高管曾在比特币暴涨时发了一条朋友圈，然后说：看来他们还在少买。

从2016年比特币全面上涨，到2017年初，比特币价格从6900飙升至8890，创历史新高。比特币已经从纯技术书呆子小圈子的狂欢演变为全民狂热。一种投资理财行为。

而这波严格的监管可以说是对比特币的打击，这无疑直接影响了投资者的心态。 “我从8800赚了6600，做空发了财，但现在不敢做，”一位证券业比特币投资者告诉21世纪经济报道记者：“央行严查，担心平台提现困难，其他环节有问题，观察一个月再投资。”

这次袭击突然发生，但已经有痕迹可循。 21世纪经济报道记者发现，比特币早期就暴露了三个棘手的风险。

首先，在现有的交易模式下，用户可以通过人民币买卖美元，或者分别注册人民币和美元两个账户，轻松避开每人每年5万美元的购汇额度。在现行的外汇管制和反洗钱政策中是一个巨大的隐患。

其次，交易平台存在越来越突出的技术和安全漏洞。在近期比特币市场剧烈波动的情况下，火币和币行均因技术故障而瘫痪，给投资者造成巨大损失。

三是缺乏资金托管等保障机制和相应的维权机制。一位比特币玩家告诉21世纪经济报道记者，他因某比特币交易平台两次系统瘫痪，损失超过200万元，没有办法投诉，而且平台服务协议还明确表示，由于黑客攻击等不可抗力造成玩家损失，平台免责。再加上监管缺失，自身权益无从保障。

在香港比特币交易所MyCoin支付3.9亿美元逃跑之前，以及俄罗斯著名数学家马夫罗迪创立的MMM金字塔计划，都是借用比特币来滋生犯罪。监管在即，时机恰到好处。

存在还是毁灭

不良比特币的声音并没有停止。一位IT行业人士告诉21世纪经济报道记者，他并不看好比特币。比特币依靠一套脱离现实世界的计算机算法，试图打破国界的界限，但没有限制真的好吗？没有贵金属基础，没有国家信用保证，一旦发现比特币数学模型的漏洞，整个比特币世界将立即崩溃。

1月10日，证监会发布重磅消息，将启动新一轮“清理整顿各类交易场所”，主要涉及部分贵金属、原油期货交易、邮票、金币、手机卡等。有悲观的声音认为比特币即将被彻底清理彻底整顿。

但从目前释放的信号来看，规范管理的可能性更大。

一方面，虽然比特币交易平台存在外汇流出、洗钱、套现的风险； 12日，平台美元兑人民币实际汇率为6.9365，官方汇率为6.8950。官方汇率比比特币换算的汇率低3%-4%。与正规渠道相比，将人民币兑换成美元并不划算。

“肯定有人通过比特币兑换货币，但成本也很高，所以兑换的规模值得怀疑，央行这次检查比特币交易平台可能不是核心因素。”投资者分析称。

另一方面，比特币仍然是一种对冲法币风险的高收益金融产品。火币网创始人兼CEO李林表示：“如今，主流投资者将比特币视为纯粹的长线投资产品，与投资股票、期货并无太大区别。虽然很多人不了解其特点。”比特币，只是将比特币作为股票、黄金等投资产品进行短期操作。”

可以预见，未来六个月将是行业重点整改的风暴期。

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